Voorbeeldportefeuilles
Beleggen draait om risico en rendement. Die gaan hand in hand. De kunst is een beleggingsportefeuille te kiezen met een risico-rendementsverhouding die bij u past. Om u hierbij te helpen hebben wij een aantal voorbeeldportefeuilles opgesteld met verschillende risicio-rendementsprofielen. Portefeuille Defensief heeft een laag risico en een laag verwacht rendement. Portefeuille Offensief heeft een hoog risico en een hoog verwacht rendement.
| Voorbeeldportefeuille | |||||
| Defensief | Matig defensief | Neutraal | Matig offensief | Offensief | |
| Groei | |||||
| Aandelen Wereldwijd Totaal | 0% | 25% | 50% | 75% | 100% |
| Veilig | |||||
| Obligaties Wereldwijd | 100% | 75% | 50% | 25% | 0% |
| Rendement & risico | |||||
| Indicatie historisch rendement | 4% | 5% | 6% | 7% | 8% |
| Indicatie maximaal tussentijds verlies | -10% | -20% | -30% | -40% | -50% |
Let op. De historische rendement en risico cijfers in bovenstaande tabel zijn gebaseerd op daadwerkelijk in het verleden behaalde rendementen. Inclusief de lange periode van grote rentedalingen tussen 1981 en 2022, een uitzonderlijk gunstige periode voor obligaties. Omdat de rente historisch gezien nog steeds erg laag is, is de kans groot dat in de voorzienbare toekomst voor obligaties het rendement lager en het risico hoger zal zijn dan in het verleden. Dit geldt ook voor de voorbeeldportefeuilles die in obligaties beleggen.